Mercado financeiro e seus desdobramentos (mercados monetário, de crédito, de capitais e cambial)

 ATENÇÃO: A Estrutura do Sistema Financeiro Nacional é um dos assuntos que mais é pedido nos concursos do Banco do Brasil, por isso, farei vários vídeos aprofundando este assunto.

Eu recomendo que assista todos os vídeos até o final, pois apesar de abordar de maneira resumida os assuntos, eles estarão bem completos.

Caso preferir, no vídeo abaixo tem esta postagem em áudio e vídeo

Mercado financeiro e seus desdobramentos

(mercados monetário, de crédito, de capitais e cambial)

Moeda, crédito, capitais e câmbio:

 

O principal ramo do SFN lida diretamente com quatro tipos de mercado:

Os mercados monetário, de crédito, de capitais e cambial.

 

Mercado monetário

 

O mercado monetário faz parte do mercado financeiro que serve de canal para transações de financiamento/ empréstimo de curto e curtíssimo prazo, para oferecer maior liquidez monetária. Os títulos negociados nesse mercado servem de parâmetro para a taxa de juros praticada no mercado de crédito. Dentre os ativos negociados neste mercado estão títulos do tesouro, papéis comerciais e certificados de depósito.

Neste mercado os títulos públicos são mais negociados como o objetivo de diminuir ou aumentar a liquidez:

Quando o Banco Central vende os títulos do tesouro para as instituições financeiras é porque está querendo retirar moeda do mercado acarretando a diminuição da liquidez geral.

Quando o Banco Central compra títulos do tesouro das instituições financeiras é porque está querendo jogar moeda no mercado acarretando o aumento da liquidez geral.

Quando esta venda é entre as instituições financeiras é para ajustes internos de liquidez.

 

Mercado de crédito

 

É o mercado que fornece recursos (financiamento) para o consumo das pessoas em geral (pessoas físicas) e para o funcionamento das empresas (pessoas jurídicas);

O mercado de crédito é composto por credores e devedores que pode ter uma relação formal(contrato) ou informal.

O credor fornece liquidez, ou seja, moeda fiduciária ou escritural ao devedor e cobra juros devido ao risco do negócio

Moeda fiduciária: É um certificado sem lastro de garantia

Moeda escritural: Depósitos à vista bancário à disposição do titular da conta.

O crédito pode ser definido quando oferecemos dinheiro, serviço ou mercadoria para pagamento futuro.

 

Mercado de capitais

 

É o mercado que permite às empresas em geral captar recursos de terceiros (capitalização) e, portanto, compartilhar os ganhos e os riscos.

Ele é formado por ações, debêntures e títulos de crédito privado.

O investidor ganha em troca rentabilidade e valorização do patrimônio.

O mercado de capitais é um grande gerador de riquezas, pois com crescimento das empresas, aumenta a necessidade de mão de obra, gerando mais dinheiro e consumo e consequentemente o crescimento da economia em geral.

O mercado de capitais é formado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), bolsa de valores, as corretoras, os banco e principalmente as empresas.

Depois farei um vídeo aprofundando o funcionamento do mercado de capitais

 

Mercado de câmbio

 

É o mercado de compra e venda de moeda estrangeira.

Existem várias operações no mercado de câmbio como pagamentos e recebimentos em moeda estrangeira, especulações, participação em processos e investimentos.

Este mercado influencia o sistema econômico do país por causa das variações cambiais, afetando as importações e exportações do país.

O mercado de câmbio funciona durante 24 horas por dia, durante cinco dias e meio da semana.

Participam do mercado, os chamados Traders, com funções distintas, que são:

Bancos centrais, Instituições financeiras, Especuladores, Hedges cambiais e investidores.

As operações no mercado de câmbio são feitas por instituições autorizadas e fiscalizada pelo Banco Central do Brasil dentro do que foi defino pelo Conselho Monetário Nacional.

Podem ser autorizados a atuar no mercado de câmbio pelo Banco Central do Brasil: bancos múltiplos, comerciais, de desenvolvimento, de investimento e de câmbio; caixas econômicas; corretoras e distribuidoras de títulos e valores mobiliários; agências de fomento e sociedades de crédito, financiamento e investimento.

Depois farei um vídeo aprofundando o funcionamento do mercado de câmbio.

 

No próximo vídeo falarei sobre o órgão normativo deste ramo que é o Conselho Monetário Nacional (CMN) e os órgãos supervisores que são o Banco Central do Brasil (BC, BCB ou BACEN) e a Comissão de Valores Mobiliários (CVM).